SPY vs VTI, QQQ vs VGT

S&P 500 지수 추종 ETF인 SPY와 Nasdaq 100개 기업의 지수를 따르는 ETF QQQ 잘 아시죠? 뱅가드에서 운영하는 VTI (주식 전체 지수 Index ETF; Vanguard Total Stock Market Index Fund)를 SPY와 비교해 보려 해요. 그리고 QQQ와 VGT (테크놀로지 주식인덱스 EFT; Vanguard Information Technology Index Fund)를 비교해 보려 합니다. 

 

- 과거 10년 이상, 5년, 1년 수익률 비교

- Top 10 상위 주식 holdings 비교

- 배당 히스토리 비교

 

먼저 과거 수익률과 배당률을 보겠습니다.

아래 표에서 보는 바와 같이 과거 5년, 1년간 수익률은 거의 비슷합니다. VTI가 아주 조금 수익률은 1% 정도 높은 거 같고요, 배당률도 거의 비슷한데, SPY가 0.02% 정도 높은 것 같네요. 사실 거의 같다고 보시면 됩니다. 

	SPY ($434.45)	VTI ($224.49)
과거 5년 수익률	100.86%	101.64%
과거 1년 수익률	29.73%	31.81%
배당금 2021년 Q3기준	$1.428	$0.724
배당률 (per Share)	1.428*4/434.45=1.314%	0.724*4/224.49=1.29%

 

 

그러면 SPY와 VTI의 상위 10개를 구성하는 주식을 알아볼게요. 아래 도표에서 보시다시피 상위 10개의 기업은 정말 동일하고요, 퍼센티지도 거의 비슷합니다. 약간의 차이가 있다면 SPY가 테크 주식비율이 VTI 보다 약 2% 정도 더 높다는 것과 VTI가 금융섹터 비율이 약 1% 더 높네요. 하지만 VTI를 구성하는 주식은 4000개가 넘고요, SPY는 S&P500 의 약 200여개의 주식으로 구성되어서 VTI가 좀더 포괄적이라 보면 될것 같습니다. 

 

 

 

 

다음번 글에는 QQQ과 VGT를 비교해 보도록 할게요. 

 

이것도 역시 과거 5년, 1년 수익률이 비슷하고요. 배당률도 비슷합니다. 

	QQQ ($359.28)	VGT ($403.53)
과거 5년 수익률	202.63%	235.24%
과거 1년 수익률	29.31%	29.56%
배당금 (최근)	$0.414 (Quarter)	$0.586 (Quarter)
배당률	0.414*4/359.28=0.46%	0.586*4/403.53=0.58%

 

그럼 상위 10개를 구성하는 주식비율을 알아보도록 할게요. 

 

 

 

수익률과 배당률은 비슷하나 ETF를 구성하는 주식은 조금 차이가 나는데요. VGT가 애플과 마소의 비율이 QQQ 보다 훨씬 많고요, 페북이나 테슬라 대신 visa/master 같은 주식도 있고 sales force나 cisco 같은 주식이 포함되네요. 반면 QQQ는 SPY/VTI와 비슷한 구성이나 반도체 페이팔 같은 주식이 포함되고요. 

 

제가 이번에 새로 포트폴리오를 꾸리려 하는데 SPY, QQQ, VTI, VGT를 두고 공부해 보려고 알아봤습니다.

다른 ETF들도 조금 더 알아봐서 분산투자가 잘 될 수 있도록 해봐야겠네요.

그럼 모두 성투하세요.